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运筹帷幄投连险投资账户特色

2017-01-20 13:17:46

投连险的出现时间虽然较晚,但是增长十分迅速,是一种以风险保障为基础且具备灵活的投资理财功能的保险产品,深受广大投资者的青睐。目前市场上的投连险产品层出不穷,而运筹帷幄投连险是招商信诺推出的一款产品,适合18岁-60岁人群投保,缴满5年即可保障终身。这款产品拥有多种投资账户,每种账户都有不同的特色。下面就来为大家介绍。

运筹帷幄投连险投资账户特色

运筹帷幄投连险投资账户特色

据了解,运筹帷幄投连险投资账户有五种:锐取 A 型账户、灵动 A 型账户、添利 A 型账户、货币 A 型账户。

一、锐取 A 型账户

投资目标:积极配置权益类资产,少量配置固定收益类资产,以追求账户资产的长期稳健增值。本账户为偏股型账户,属高风险账户,要求持有人风险承受能力高。

投资工具:

在投资市场稳定和投资账户现金流稳定的情况下,本投资账户投资于不同类型资产占投资账户总资产的比例分别为:

1. 股票、股票型基金和混合型基金>=50%;

2. 现金、固定收益金融工具和债券型基金 0%-50% 。本账户可以进行债券回购交易。

在投资市场或投资账户现金流出现大幅波动的情况下,我方有权调整投资组合比例,但投资组合比例超出上述正常情况的限制的连续最长时间不得超过 30 天。金融工具的分类,监管法规有规定的,从其规定;监管法规未有规定的,本公司有权根据该金融工具的特性决定其分类。

二、灵动 A 型账户

投资目标:本账户通过运用多种投资策略,在股票、基金、债券、现金等不同类型金融资产上灵活配置、精选券种,捕捉不同市场不同阶段中的不同投资机会,以追求账户资产的中长期稳健增值。本账户为混合型账户,属较高风险账户,要求持有人有较高的风险承受能力。

主要投资工具:

本账户投资于股票、基金和固定收益金融工具。固定收益金融工具,包括存款、国内依法发行的国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、可转换债券、可分离债券、非金融企业债务融资工具等。本账户可以进行债券回购交易。在投资市场稳定和投资账户现金流稳定的情况下,本账户持有的股票、股票型基金和混合型基金不低于账户资产总值的 20%;在投资市场或投资账户现金流出现大幅波动的情况下,本公司有权调整投资组合比例,但投资组合比例超出上述正常情况的限制的连续最长时间不得超过 30 天。

三、添利 A 型账户

账户特征:遴选优质债券型开放式基金,追求较高水平的和稳定的当期收益。

主要投资工具:债券型开放式基金、现金及银行存款。

投资策略:通过对中国基金市场进行定量和定性的分析,遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型开放式基金,以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。

投资组合限制:95%-100%投资于债券型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。

资产管理费用:每年费率不超过投资账户价值的 2.0% 。当前年费率为 0.5% ,在符合相关规定并提前通知投保人的情况下,本公司可以调整资产管理费率。

四、货币 A 型账户

投资范围:95%-100%投资于货币型基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。

投资目标:遴选优质货币型基金,追求本金安全,和与投资风险水平相适应的当期收益。

资产管理费用:每年费率不超过投资账户价值的 1.0%。当前年费率为 0.5% ,在符合相关规定并提前通知投保人的情况下,本公司可以调整资产管理费率。

锐取 A 型账户的资产托管银行为中国建设银行股份有限公司。本公司可以在遵循相关法律的情况下,变更资产托管银行。

 

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