打击洗钱犯罪，维护群众切身利益

一、选择安全可靠的金融机构
 　 合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。
      根据《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。
 
二、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
•他人借用您的名义从事非法活动；
•可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
•可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
•您的诚信状况受到合理怀疑；
•因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
 
三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
 　 金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
     贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
 
四、主动配合金融机构进行身份识别
 　  有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。 
      为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件；
      如实填写您的身份信息；
      配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
      回答金融机构工作人员合理的提问。
 
      如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
 
　  金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。