【防范和打击非法金融活动专栏】非...

本期目录：
4. 吸引老年群体认购路线 旅游公司非法集资1.5亿
5. 以“卖酒”为名非法集资 致73名投资者被骗
6. 某地警方成功打掉一个披着数字化经济、跨境电商等光鲜外衣涉案6000余万元的集资诈骗团伙
 
吸引老年群体认购路线 旅游公司非法集资1.5亿
 
近年来，旅游市场持续火爆，各类针对老年群体的旅游推广也层出不穷，只不过，有些低价游、免费游的背后，其实另有玄机。
游山玩水，欢歌笑语，在某地一家旅游服务公司的宣传视频中，参与他们的项目不仅可以感受大好河山，关键还是免费的!从2022年9月起，该公司在太湖广场、惠山古镇等场所派发名片、传单，以免费旅游为噱头，主要吸引老年群体参与公司组织的旅游活动。
在旅游的过程中，会有专门的讲师进行宣讲，不仅宣称公司实力非常雄厚，有很多实体的产业，总部在浙江，而且讲师们还承诺，从两三千元的短途游，到数万元的外国路线，只要投资，最高能获得20%左右的年化收益。
起初，部分投资人的确拿到了返现，也有越来越多的人前来参与投资，但到了2023年底，情况却急转直下，投资人也向公安机关报了案。
负责人被依法提起公诉
民警赶到该公司位于蠡湖商旅大厦的分部时，现场聚集了大量的受害者。“旅游几次了，上个月到期了，没有返现。”民警赶到现场时，一名老人说。
随后，民警找到了现场负责人，负责人表示，“现在公司破产，没钱，愿意承担责任，但拿不出钱来。”
经查，该公司在未经金融主管部门许可的情况下，从2022年9月起，在多地非法吸收公共存款1.5亿余元，涉及2000余人，该公司各层级负责人在吸收到投资后，也可获得相应提成。
某区人民检察院承办检察官介绍：“其实这种旅游路线最终演化成了不是真正的旅游路线，把旅游项目打包成投资的产品，还有一些人购买很多条，比如瑞士的旅游路线，有的人买了10条，实际上根本不可能去同一个地方10次，完全是冲着有投资返利去购买。”
近日，某区人民检察院以非法吸收公共存款罪，对高某提起公诉，建议对其判处有期徒刑3年6个月，并处罚金30万，追缴其违法所得，并退赔投资人的损失。其他涉案人员仍在进一步调查中。
 
 
以“卖酒”为名非法集资 致73名投资者被骗
 
2020年12月至2021年8月期间，景某军、杨某、李某强等人共同成立了“贵州某某酒业有限公司XX分公司”，由杨某担任该公司法定代表人，租赁办公楼对外进行办公，由“李某强”带来的业务员团队在其公司经营地办公楼及部分商圈向广大市民大肆虚假宣传其公司经营的贵州总台酒、“古酿坊”毛酱王酒等产品，吹嘘公司实力雄厚，投资认购该公司销售品牌酒可以得到到期返本的承诺以及1.5%至2%的每月分红，吸引的集资参与人数达73人。
原审法院根据上述事实和相关证据，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第一百九十二条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〔2010〕》第四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，作出如下判决：被告人景某军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元；被告人杨某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；违法所得人民币继续追缴，责令被告人景某军、杨某按比例返还被害人。
 
某地警方成功打掉一个披着数字化经济、跨境电商等光鲜外衣涉案6000余万元的集资诈骗团伙
 
2023年12月中旬，某各公安局接到辖区居民徐先生报警，称自己可能遭遇了诈骗。经民警询问得知，2023年8月徐先生上网时候无意中发现一条投资广告，显示可以通过租用设备在国外某视频软件直播间抢金币来获取高额收益。
出于谨慎，徐先生并没有贸然做出投资决定，而是专程赶到这家“公司”进行实地考察。“公司”技术人员安排他参观机房，机房里面的大屏幕“实时”展示“投资人”所抢金币的数量，一切看起来都很符合自己的预期。当天，徐先生支付了19.8万元，签订了100台设备的租赁合同。可直到返现没有收到时徐先生才意识到被骗。而此刻，他的本金已经损失了14万多元。
接到报警后，在公安机关立即集中精干力量成立专案组，开展案件侦办工作。
办案民警发现，这家涉案“公司”就是一家披着数字化经济、跨境电商等光鲜外衣的诈骗团伙，他们以许诺高收益来吸引投资者入局进而牟取不法利益。
警方查明，这个以实际控制人牛某某为首的诈骗团伙，通过搭建股东会、行政部、财务部、商学院、运营部和技术部等组织架构，有组织地通过线上线下相结合的方式向不特定群体进行推广其鼓吹的盈利模式，并承诺14-25%的月化收益，大肆吸纳资金。截至案发时，该犯罪团伙非法吸收公众资金6000余万元，受害者达600余人，波及重庆、云南、四川等8个省市。
2024年1月24日，专案组雷霆出击，一举摧毁了这个集资诈骗犯罪团伙。
据犯罪嫌疑人交代，为了让受害人放心投资，犯罪团伙通过商学院聘请讲师授课，通过技术部搭建直播间抢金币现场展示机房，通过市场部精心准备样板合同。
而所谓机房大屏幕展示数据，其实就是一个幌子，而租赁给客户的设备机器也是一些不值钱的二手手机。所谓“讲师”授课过程中介绍的项目已经通过备案的说辞，以及对高收益盈利模式的解读，也不过是该团伙早已准备好的话术。
目前，该案以牛某某为首的6人已被检察院依法批准逮捕，另外9名嫌疑人也均已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
【招商信诺人寿保险有限公司河南分公司提醒您】高利高息是陷阱，睁大眼睛擦亮眼；珍惜劳动所得，远离非法集资；参与非法集资，利益不受保护。请通过官方渠道核实产品资质，谨防上当受骗。
（文章来源：河南金融监管局下发）