打击非法集资专项行动|非法集资典型案例
2024-10-18 17:22:03
以“艺术品交易”名义非法集资
市民赵先生在某艺术品交易中心购买了“名人字画”和其他“贵重艺术品”，只签订了交易合同但没有实物交易，艺术品交易中心承诺合同期满后以折合年收益不低于10%的价格对出售的商品进行回购。赵先生分三次购买总计10万余元的“商品”，合同到期后，该艺术品交易中心表示资金紧张，无法按合同进行回购，赵先生等待半年无果后选择报警。
经公安侦查，该艺术品交易中心假借“艺术品”交易为由，实则进行非法集资行为，公司主要负责人吴某某、孙某某等人均构成非法吸收公众存款罪 。
案件警示：
该案吴某某等人以艺术品销售为名，承诺支付资金占用费，实际还是变相许诺高利诱惑，诱导中老年人投资，具有一定的迷惑性。其余以各类型商品（包括虚拟产品）承诺加价回购或加价转让等方式诱导投资者投资的情况也需要警惕。
以“养老预定金”名义非法集资
某养老院向社会公众兜售其“养老卡”，并可储值20万以上的“养老预定金”。年满60周岁的养老卡持有人可免费入住该公司提供的养老房，并根据缴纳的“养老预定金”金额不同享受不同的服务，如不使用养老房也可委托公司进行代管转租，每月返还已缴费金额的1%，养老预定金可随时无条件退还。2023年以来，陆续有老人向养老院所在地派出所报案，称养老院承诺的退费一直没有到位。
2023年养老院有关负责人因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留。
案件警示：
老人对非法集资的警惕性较差，以养老服务为名的非法集资活动屡禁不止，老年人在选择养老机构时要选择在民政部门备案的正规养老机构，切勿听信“免费养老”等营销话术。
以“商用净水器”名义非法集资
于大爷在小区门口看到有人宣传投资“商用净水器”，2万元购买一台净水器，安装在某大型医院病房楼，商家承诺每月保底返还收益1千元，至少返3年，多余的收益和3年后的收益归商家。于大爷花2万元购买一台净水器，商家在按约定返还3个月后人去楼空。
于大爷将有关信息反馈公安部门，该案件正在侦办中。
案件警示：
近年来，多地发生类似投资“商铺公寓”、“车位”、“充电桩”、“按摩椅”、“净水器”、“空气净化器”、“酒店民宿”然后定期返利或分红的案件，实际都是非法集资行为。风险系数低、回报率高的好项目可以根据情况通过银行贷款等合法途径进行融资，风险高、回报率高的项目也可以通过风投等方式进行融资，凡是通过向社会公众集资并支付高额利息的方式来融资的项目，都不是“好项目”。
以“城投项目融资”名义非法集资
某公司对外宣传自己和多家国有城投公司是合作伙伴，负责为城投项目融资，提供的储蓄产品名称大多为“XX城投债”或“XX项目可转让债”，收益率在8%到12%不等。李女士认为国有的项目风险比较低，即使项目“黄”了，钱还是会还的，遂两年内在该公司累计投资200余万元。到2023年8月，该公司宣布无力偿还资金，李女士尚有120万本金未取出，经协商无果后，李女士到附近派出所报案。
经公安侦查，该公司与其宣传的城投公司并无关联关系，仅有少量业务合作，其储蓄项目均为自己假借其他城投公司名义开展。该公司实际控制人已因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留。
案件警示：经常有从事非法集资业务的机构宣传自己有“国有背景”或与“国有公司”合作，借此提升自己的可信度。遇到大肆宣传自己有“国有背景”的企业，群众更应擦亮眼睛，谨防上当受骗。
来源：青岛金融安全卫士
市民赵先生在某艺术品交易中心购买了“名人字画”和其他“贵重艺术品”，只签订了交易合同但没有实物交易，艺术品交易中心承诺合同期满后以折合年收益不低于10%的价格对出售的商品进行回购。赵先生分三次购买总计10万余元的“商品”，合同到期后，该艺术品交易中心表示资金紧张，无法按合同进行回购，赵先生等待半年无果后选择报警。
经公安侦查，该艺术品交易中心假借“艺术品”交易为由，实则进行非法集资行为，公司主要负责人吴某某、孙某某等人均构成非法吸收公众存款罪 。
案件警示：
该案吴某某等人以艺术品销售为名，承诺支付资金占用费，实际还是变相许诺高利诱惑，诱导中老年人投资，具有一定的迷惑性。其余以各类型商品（包括虚拟产品）承诺加价回购或加价转让等方式诱导投资者投资的情况也需要警惕。
以“养老预定金”名义非法集资
某养老院向社会公众兜售其“养老卡”，并可储值20万以上的“养老预定金”。年满60周岁的养老卡持有人可免费入住该公司提供的养老房，并根据缴纳的“养老预定金”金额不同享受不同的服务，如不使用养老房也可委托公司进行代管转租，每月返还已缴费金额的1%，养老预定金可随时无条件退还。2023年以来，陆续有老人向养老院所在地派出所报案，称养老院承诺的退费一直没有到位。
2023年养老院有关负责人因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留。
案件警示：
老人对非法集资的警惕性较差，以养老服务为名的非法集资活动屡禁不止，老年人在选择养老机构时要选择在民政部门备案的正规养老机构，切勿听信“免费养老”等营销话术。
以“商用净水器”名义非法集资
于大爷在小区门口看到有人宣传投资“商用净水器”，2万元购买一台净水器，安装在某大型医院病房楼，商家承诺每月保底返还收益1千元，至少返3年，多余的收益和3年后的收益归商家。于大爷花2万元购买一台净水器，商家在按约定返还3个月后人去楼空。
于大爷将有关信息反馈公安部门，该案件正在侦办中。
案件警示：
近年来，多地发生类似投资“商铺公寓”、“车位”、“充电桩”、“按摩椅”、“净水器”、“空气净化器”、“酒店民宿”然后定期返利或分红的案件，实际都是非法集资行为。风险系数低、回报率高的好项目可以根据情况通过银行贷款等合法途径进行融资，风险高、回报率高的项目也可以通过风投等方式进行融资，凡是通过向社会公众集资并支付高额利息的方式来融资的项目，都不是“好项目”。
以“城投项目融资”名义非法集资
某公司对外宣传自己和多家国有城投公司是合作伙伴，负责为城投项目融资，提供的储蓄产品名称大多为“XX城投债”或“XX项目可转让债”，收益率在8%到12%不等。李女士认为国有的项目风险比较低，即使项目“黄”了，钱还是会还的，遂两年内在该公司累计投资200余万元。到2023年8月，该公司宣布无力偿还资金，李女士尚有120万本金未取出，经协商无果后，李女士到附近派出所报案。
经公安侦查，该公司与其宣传的城投公司并无关联关系，仅有少量业务合作，其储蓄项目均为自己假借其他城投公司名义开展。该公司实际控制人已因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留。
案件警示：经常有从事非法集资业务的机构宣传自己有“国有背景”或与“国有公司”合作，借此提升自己的可信度。遇到大肆宣传自己有“国有背景”的企业，群众更应擦亮眼睛，谨防上当受骗。
来源：青岛金融安全卫士
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